Soumission d’assurance hypothécaire au Québec
Comparez en ligne pour l'assurance vie hypothécaire
Obtenez le meilleur prix de 15 + assureurs.
Obtenez le meilleur prix en quelques instants
Assurance vie hypothécaire au Québec : Protégez votre maison et votre famille
Vous achetez une propriété au Québec ? Félicitations !
L’achat d’une maison est l’investissement d’une vie. Cependant, l’assurance vie hypothécaire offerte par les banques et caisses protège avant tout l’institution financière.
Avec Assurance Opus, vous choisissez une protection qui met votre famille au premier plan, partout au Québec.
Pourquoi choisir Assurance Opus plutôt que l’assurance de votre banque ?
Au Québec, de nombreux propriétaires ignorent qu’ils ont le droit de choisir leur propre assureur. Voici pourquoi notre solution est plus avantageuse :
Liberté du bénéficiaire : Contrairement aux banques, c’est votre famille qui reçoit l’argent. Vos proches décident s’ils remboursent l’hypothèque ou utilisent les fonds pour d’autres priorités.
Couverture fixe et garantie : Votre protection ne diminue pas au fil des ans, même si le solde de votre prêt baisse. Vous en aurez toujours pour votre argent.
Transférabilité totale : Vous changez de prêteur lors de votre renouvellement hypothécaire ou vous achetez une nouvelle maison ? Votre protection vous suit sans nouvelle preuve de santé.
Primes plus abordables : Nos tarifs sont souvent nettement inférieurs à ceux des grandes institutions financières québécoises.
Une assurance vie sans examen médical accessible à tous
Votre santé ne devrait pas freiner vos projets
Nous sommes experts en assurance à émission simplifiée. Que vous soyez à Montréal, Québec, Gatineau ou en région, nous facilitons votre accès à la sécurité financière, peu importe votre historique de santé.
Admissibilité large : De 18 à 80 ans.
Résidents temporaires : Ouvert aux titulaires d’un permis de travail ou d’études valide au Québec.
Montant de couverture : Jusqu’à 1 000 000 $ pour une tranquillité d’esprit totale.
Approbation rapide : Obtenez une réponse en quelques jours, sans tests d’urine ni prises de sang.
Comprendre l’assurance hypothécaire au Québec
Quelle est la différence avec l’assurance de la SCHL ?
L’assurance de la SCHL est obligatoire pour une mise de fonds de moins de 20 % et protège la banque contre un défaut de paiement. L’assurance vie hypothécaire d’Assurance Opus est facultative et sert à protéger vos héritiers pour qu’ils puissent conserver la propriété.
Pourquoi souscrire dès aujourd’hui ?
En réservant votre protection maintenant, vous profitez de tarifs basés sur votre âge actuel. C’est une étape essentielle de votre sécurité financière, tout comme la planification d’un registre de bébé ou la rédaction d’un testament devant notaire.
Outils et conseils personnalisés
Calculateur de besoins : Déterminez le montant exact pour couvrir votre hypothèque et vos dettes.
Soumission en ligne : Comparez nos tarifs avec les produits bancaires standards en un clic.
Expertise locale : Nos conseillers connaissent la réalité du marché immobilier québécois.
Contactez Assurance Opus dès maintenant
Besoin d’une soumission rapide ou de conseils ? Appelez-nous au 1-450-234-3130 (Sans frais)
Soumission Assurance Opus pour le Québec | Comparez 15+ Assureurs en Ligne
3 Étapes faciles
1. Remplissez le formulaire
2. Un courtier va magasiner pour vous
3. Vous Choisissez et économisez
FAQ
Quelle est la différence entre l’assurance vie hypothécaire et l’assurance de la banque ?
La principale différence réside dans le bénéficiaire et la flexibilité. Avec l’assurance d’une banque, le bénéficiaire est l’institution financière et la couverture diminue en même temps que votre dette. Avec Assurance Opus, le bénéficiaire est la personne de votre choix, et le montant de la protection reste fixe, peu importe le solde de votre prêt.
Puis-je annuler l’assurance de ma banque pour prendre celle d’Assurance Opus ?
Oui, absolument. Vous avez le droit de remplacer l’assurance de votre institution financière par une assurance vie personnelle à tout moment. C’est souvent l’occasion de réaliser des économies importantes sur vos primes mensuelles tout en obtenant une meilleure protection.
L’assurance vie hypothécaire est-elle obligatoire au Québec ?
Non. Contrairement à l’assurance habitation ou à l’assurance de la SCHL (pour les mises de fonds de moins de 20 %), l’assurance vie hypothécaire est facultative. Elle est toutefois fortement recommandée pour éviter que vos proches ne perdent la maison en cas de décès prématuré.
Est-ce que les résidents temporaires peuvent faire une demande ?
Oui. Si vous possédez un permis de travail ou d’études valide au Québec, vous pouvez soumettre une demande pour notre assurance à émission simplifiée, souvent sans aucun examen médical requis.
Qu’arrive-t-il si je vends ma maison ou si je change de banque ?
C’est l’un des grands avantages d’Assurance Opus : votre contrat vous appartient. Si vous déménagez ou changez de prêteur, votre protection demeure active sans que vous ayez à remplir de nouveaux formulaires médicaux, contrairement aux produits bancaires.
Nos assureurs
Les différents types d'assurance vie
Les différents types d'assurance vie
L’assurance vie temporaire est simple et abordable.
Vous choisissez la durée de protection : de 10 à 40 ans.
Si vous décédez pendant cette période, vos proches reçoivent un montant d’assurance, sans impôt.
Idéal si vous avez un prêt hypothécaire ou des enfants à charge.
Avantages :
Primes plus basses.
Montant garanti.
Durée flexible.
Possibilité de renouveler ou de changer de produit à la fin du terme.
L’assurance vie permanente : une protection durable et flexible
L’assurance vie permanente protège vos proches, peu importe ce que l’avenir vous réserve.
Elle vous aide à :
Laisser un héritage à vos proches
Payer les impôts à la succession
Couvrir les frais liés à votre décès
Protéger votre entreprise ou un investissement
Cette assurance s’adapte à votre vie et offre une protection stable et garantie.
Pourquoi choisir l’assurance vie permanente ?
Pourquoi choisir l’assurance vie permanente ?
Flexible : Modifiez votre protection au fil des années, selon vos besoins.
Sur mesure : Choisissez la durée de paiement : 10 ans, 20 ans ou jusqu’à 65 ans.
Rassurant : Profitez de primes fixes et d’un montant garanti, sans hausse surprise.
L’assurance vie permanente se distingue par ses avantages garantis, comme la valeur de rachat et l’assurance libérée.
Vous protégez votre famille tout en faisant croître votre patrimoine.
En résumé :
L’assurance vie permanente, c’est la tranquillité d’esprit à long terme. Vous êtes protégé à vie, avec une couverture solide et adaptée à vos besoins.
L’assurance vie hypothécaire avec un assureur privé : la meilleure protection pour votre prêt
Une assurance vie hypothécaire privée protège votre maison et votre famille en cas de décès.
Les avantages sont nombreux :
Vous économisez : Plus de 85 % des propriétaires paient jusqu’à 45 % moins cher qu’avec une assurance bancaire.
Protection stable : Votre assurance reste en place pour toute la durée de votre prêt, sans hausse de prime.
Plus de liberté : Vous pouvez changer de banque ou renégocier votre hypothèque, sans perdre votre protection.
L’assurance vie universelle : une protection flexible et un outil d’épargne
Ce type d’assurance regroupe :
Une protection d’assurance vie
Un compte d’épargne dont les intérêts grandissent à l’abri de l’impôt
Pourquoi choisir l’assurance vie universelle ?
Flexible : Payez vos primes selon vos moyens. Vous pouvez ajouter de l’épargne pour vos projets, à votre rythme.
Sécuritaire : En cas de décès, vos proches reçoivent une somme libre d’impôt, pour leur sécurité financière.
Diversifiée : Choisissez parmi plusieurs options de placement, pour faire grandir votre épargne selon votre style.
L’assurance vie participative : protégez et faites croître votre patrimoine
L’assurance vie participative protège vos proches et vous aide à bâtir votre patrimoine, tout en profitant d’avantages fiscaux.
Les avantages de l’assurance vie participative
Croissance garantie : Le montant assuré, la valeur de rachat et les primes de base sont garantis.
Participations annuelles : Vous recevez chaque année des participations, que vous pouvez utiliser de différentes façons.
Paiement flexible : Choisissez de payer vos primes sur 10 ans, 20 ans ou jusqu’à 100 ans, selon vos besoins.
Les avantages de l’assurance vie sans examen médical
Les avantages de l’assurance vie sans examen médical
Cette assurance est idéale pour :
Les personnes en santé fragile ou qui ont déjà eu des problèmes de santé
Ceux qui ont été refusés ailleurs
Ceux qui ne veulent pas passer d’examens médicaux
Pourquoi choisir cette assurance ?
Comment ça marche ?
Vous pouvez choisir une protection temporaire ou permanente
Les primes sont fixes
Parfois, il y a même une valeur de rachat
L’acceptation est presque toujours garantie, quel que soit votre état de santé
Notre mission est de vous offrir le meilleur produit selon vos besoins au meilleur prix
- Notre formule : Rapide, professionnel et efficace
- Notre engagement : Un conseiller en sécurité financière certifié qui s’engage à bien répondre à vos demandes
Pourquoi choisir une assurance hypothécaire privée plutôt qu'une assurance bancaire ?
L’assurance privée est souvent jusqu’à 45 % moins chère. Contrairement à l’assurance de la banque, le montant de votre couverture ne diminue pas avec votre solde, et vous restez propriétaire de votre contrat même si vous changez d’institution financière.
Est-ce que mes primes d'assurance hypothécaire vont augmenter ?
Non. Avec une assurance vie hypothécaire détenue personnellement, vos primes sont fixes et garanties pour toute la durée du terme choisi. Vous évitez ainsi les hausses surprises et protégez votre budget familial à long terme.
Qui reçoit l'argent en cas de décès ?
Dans une assurance privée, vous choisissez vos bénéficiaires (conjoint, enfants, etc.). Ils reçoivent le capital libre d’impôt et décident s’ils remboursent l’hypothèque ou utilisent l’argent pour d’autres besoins urgents, contrairement à la banque qui se paie directement.
